黒字倒産?キャッシュフローの把握

こんばんは!

田中です。

 

本日は、

「キャッシュフローの把握」

というお話ししたいと思います。

 

毎月1日にクレジットカードで仕入れをして、
支払いは翌月の27日。

仕入れから支払いまで、およそ2ヶ月弱。

 

この2ヶ月弱の間に、

仕入れた商品が売れれば問題ありませんが、
必ずしも売れるとは限りません。

 

支払い日までに、
現金化出来ないと在庫が増えます。

 

このような不良在庫が積み上がると、

どこかのタイミングで、
キャッシュフローが回らなくなります。

 

そうなると、

利益は出ているのに倒産。

 

「黒字倒産」

ということにもなりかねません。

 

実際には、

クレジットカードだけでなく、
現金での仕入れ資金もあるでしょうから、

そうそうショートすることは
無いと思いますが

実際に起こり得る事です。

 

●クレジットカード

・VISAカード 55万円使用済み
・Amex 60万円使用済み
・MasterCard 33万円使用済み
・〇〇カード 18万円使用済み

●銀行残高

・ゆうちょ 78万円
・みずほ銀行 34万円
・〇〇銀行 16万円

●支払日

・27日
・10日
・5日

●Amazon入金日

・1週目の火曜日
・3週目の火曜日

こんな感じで、

最低でも、上記の4項目は、
常に意識しておきましょう。

 

うっかりミスで、
支払いに間に合わない事があれば、

ビジネスに大打撃です。

特に、融資を受けている方は、

融資の返済は、
絶対に遅れないようにしてください。

 

1度でも遅れたら、

「遅れて支払った」
という
マイナスのヒストリーが付きます。

 

今後、借入を増やしたいと思っても、
マイナスヒストリーが付いていることで、

融資の審査がかなり厳しくなります。

 

もちろん、

クレジットカードの返済も同様ですが、

融資の返済だけは、
絶対に遅れないようにしましょう。

 

今、ざっくりとした
資金管理をされているかたは、

簡単なものでも良いので、
エクセルで資金管理表を作り

しっかりと管理しましょう!

 

僕は、資金の管理は、

Googleスプレッドシートと
iphoneのリマインダーを使って、

支払い日は、
絶対に忘れないようにしています。

 

事業資金が余っていれば良いのですが、
なかなかそうは行きませんので、

キャッシュフローに気をつけて

ビジネスをしていきましょう!

 

今回は以上となります。

 

ありがとうございました。

田中 光一

 

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